Come personalizzare l’allegato 4 – (parte III)

Sezione IV- Informazioni relative a potenziali situazioni di conflitto d’interessi La IV sezione è composta di due parti, la prima relativa ad eventuali partecipazioni tra intermediari e Imprese assicurative, la seconda relativa al tipo di consulenza fatta dall’intermediario sul contratto offerto. In particolare, nell’allegato 4 devono dichiarare nella su citata sezione: L’eventuale partecipazione di un’impresa … Leggi tutto Come personalizzare l’allegato 4 – (parte III)

Come personalizzare l’allegato 4 – (parte II)

Sezione III – Informazioni relative alle remunerazioni Nella terza sezione dell’Allegato 4 vanno indicati gli incentivi monetari e non monetari, ricevuti dall’intermediario. In particolare vanno indicati: In riferimento al punto “a” vanno indicate tutte le remunerazioni percepite dai clienti e/o dalle compagnie assicurative, illustrando la natura del compenso, quali ad esempio: provvigione fissa sul premio … Leggi tutto Come personalizzare l’allegato 4 – (parte II)

Come personalizzare l’allegato 4

L’allegato 4 indica le informazioni da fornire al cliente, prima della conclusione di un contratto assicurativo, sull’intermediario che propone il contratto ed eventuali altri intermediari che hanno partecipato all’attività, sulle modalità di distribuzione e sui strumenti di tutela del contraente. Può esser definito come il biglietto da visita dell’intermediario assicurativo. L’allegato 4 è previsto dal … Leggi tutto Come personalizzare l’allegato 4

Analisi delle richieste ed esigenze assicurative

Una delle novità introdotte dalla Direttiva IDD (art. 20) è l’obbligo per il distributore di analizzare “demands and needs” (richieste ed esigenze assicurative) del cliente prima di proporre un qualsiasi prodotto. Ogni prodotto proposto deve esser coerente con le richieste ed esigenze emerse dalla precedente analisi. Fatta eccezione di chi già da tempo elabora “Analisi … Leggi tutto Analisi delle richieste ed esigenze assicurative

Intermediari a titolo accessorio, nuova figura del RUI e nuovi obblighi

Con la Direttiva IDD, il recepimento nel Codice delle Assicurazioni private e il Regolamento in consultazione sulla distribuzione assicurativa viene sostituito il concetto di intermediazione assicurativa con quello di distribuzione assicurativa. Viene ampliata la platea di distributori, aggiungendo tra i soggetti “distributori” non solo le imprese assicurative che vendono direttamente alla clientela i prodotti ma … Leggi tutto Intermediari a titolo accessorio, nuova figura del RUI e nuovi obblighi

Direttiva IDD – Requisiti per lo svolgimento dell’attività di intermediario

Secondo la Direttiva IDD gli intermediari assicurativi e riassicurativi e gli intermediari assicurativi a titolo accessorio devono essere registrati presso il registro dell’autorità di vigilanza (IVASS) competente, mentre le imprese di assicurazione e riassicurazione e i loro dipendenti non sono tenuti a registrarsi. ……. Gli Stati membri possono istituire più registri per gli intermediari assicurativi e … Leggi tutto Direttiva IDD – Requisiti per lo svolgimento dell’attività di intermediario

La Direttiva IDD sulla distribuzione assicurativa

Il 20 gennaio 2016 il Parlamento ed il Consiglio Europeo hanno approvato la Direttiva (UE) 2016 / 97 (c.d. IDD) in tema di distribuzione assicurativa e riassicurativa. L’entrata in vigore della Direttiva era previsto per il 23 febbraio 2018, ma su richiesta della Commissione Europea l’applicabilità sarà posticipata al 1° ottobre 2018. Entro il 1° … Leggi tutto La Direttiva IDD sulla distribuzione assicurativa