Compliance

Sei un intermediario assicurativo e vuoi conoscere la tua conformità alla normativa assicurativa?

Puoi avvalerti dei servizi dei nostri esperti di Compliance ed evitare sanzioni amministrative e pecuniarie IVASS o rilievi della tua società mandante.

L’attività di verifica della conformità potrà esser fatta presso i tuoi locali o a distanza.



Le aree di verifica di conformità sono:

  • Requisiti (onorabilità, formazione, incompatibilità, comunicazioni IVASS, Policy POG)
  • Gestione dei premi (modalità di pagamento dei premi, incassi, conto separato o fideiussione, rimesse, autorizzazioni mandanti)
  • Trasparenza verso la clientela (documentazione da esporre in ambito RCA, documentazione da consegnare alla clientela)
  • Documentazione dell’intermediario (Allegato 3-4, Privacy intermediario, Questionario Analisi IDD, Questionario Analisi di coerenza prodotti, Accordi di collaborazione con altri intermediari, Accordi di collaborazione con collaboratori E/RUI)
  • Processo di collocamento (verifica Target Market, analisi delle esigenze IDD, analisi di coerenza dei prodotti, conservazione della documentazione, monitoraggio Target Market)
  • Vendita a distanza tramite sito internet o call center (trasparenza nel sito internet, requisiti, processo di collocamento a distanza, autorizzazioni mandanti, etc)
  • Gestione collaboratori (accordi di collaborazione verticale o orizzontali, controlli, schemi di incentivazione)
  • Reclami (moduli reclami, Politica reclami, Registro reclami)

Gli step per ciascuna area di verifica sono quattro:

  • SELF ASSESSMENT (questionario con risposte multiple)
  • GAP ANALYSIS (Gap emersi dalle risposte al questionario)
  • AZIONI DI RIMEDIO (Suggerimenti per rimuovere i gap)
  • FOLLOW-UP (verifica finale di rimozione dei gap)

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