Sei un intermediario assicurativo e vuoi verificare il tuo stato di conformità alla normativa assicurativa?
Puoi avvalerti dei servizi di esperti di Compliance ed evitare sanzioni amministrative e pecuniarie IVASS o rilievi dell’ispettorato della società mandante.
L’attività di verifica della conformità potrà esser fatta presso i tuoi locali o a distanza tramite lo scambio di documentazione via email e con delle call via Google Meet o Skype o altri applicativi.
Le aree di verifica di conformità sono:
- Requisiti (onorabilità, professionalità, incompatibilità, comunicazioni IVASS)
- Gestione dei premi (modalità di pagamento dei premi, incassi, conto separato o fideiussione, rimesse, autorizzazioni mandanti)
- Trasparenza verso la clientela (documentazione da esporre in ambito RCA, documentazione da consegnare alla clientela: Allegato 3-4, privacy intermediario, Questionario Analisi IDD, Questionario Analisi di coerenza prodotti)
- Accordi (Accordi di collaborazione con altri intermediari, Accordi di collaborazione con i collaboratori E/RUI, Accordi sui flussi informativi con le Imprese)
- Processo di collocamento (verifica Target Market, verifica analisi delle esigenze IDD, verifica analisi di coerenza dei prodotti, verifica prodotto più idoneo per consulenza imparziale)
- Vendita a distanza tramite sito internet o call center (trasparenza nel sito internet, requisiti, processo di collocamento a distanza, autorizzazioni mandanti, etc)
- Gestione collaboratori (controlli, schemi di incentivazione)
- Reclami (moduli reclami, Politica reclami, Registro reclami)
- Archiviazione (conservazione della documentazione secondo le nuove regole del Provv. 97)
- POG (Policy POG, presidi e monitoraggio, controlli e report)
Gli step per ciascuna area di verifica sono quattro:
- SELF ASSESSMENT (questionario con risposte multiple)
- GAP ANALYSIS (Gap emersi dalle risposte al questionario)
- AZIONI DI RIMEDIO (Suggerimenti per rimuovere i gap)
- FOLLOW-UP (verifica finale di rimozione dei gap)
Scrivi a redazione@assicuriamocibene.it per richiedere il servizio di consulenza sulla compliance sulle aree di tuo interesse.