Sei un intermediario assicurativo e vuoi conoscere la tua conformità alla normativa assicurativa?
Puoi avvalerti dei servizi dei nostri esperti di Compliance ed evitare sanzioni amministrative e pecuniarie IVASS o rilievi della tua società mandante.
L’attività di verifica della conformità potrà esser fatta presso i tuoi locali o a distanza.
Le aree di verifica di conformità sono:
- Requisiti (onorabilità, formazione, incompatibilità, comunicazioni IVASS, Policy POG)
- Gestione dei premi (modalità di pagamento dei premi, incassi, conto separato o fideiussione, rimesse, autorizzazioni mandanti)
- Trasparenza verso la clientela (documentazione da esporre in ambito RCA, documentazione da consegnare alla clientela)
- Documentazione dell’intermediario (Allegato 3-4, Privacy intermediario, Questionario Analisi IDD, Questionario Analisi di coerenza prodotti, Accordi di collaborazione con altri intermediari, Accordi di collaborazione con collaboratori E/RUI)
- Processo di collocamento (verifica Target Market, analisi delle esigenze IDD, analisi di coerenza dei prodotti, conservazione della documentazione, monitoraggio Target Market)
- Vendita a distanza tramite sito internet o call center (trasparenza nel sito internet, requisiti, processo di collocamento a distanza, autorizzazioni mandanti, etc)
- Gestione collaboratori (accordi di collaborazione verticale o orizzontali, controlli, schemi di incentivazione)
- Reclami (moduli reclami, Politica reclami, Registro reclami)
Gli step per ciascuna area di verifica sono quattro:
- SELF ASSESSMENT (questionario con risposte multiple)
- GAP ANALYSIS (Gap emersi dalle risposte al questionario)
- AZIONI DI RIMEDIO (Suggerimenti per rimuovere i gap)
- FOLLOW-UP (verifica finale di rimozione dei gap)
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