Compliance

Sei un intermediario assicurativo e vuoi verificare il tuo stato di conformità alla normativa assicurativa?

Puoi avvalerti dei servizi di esperti di Compliance ed evitare sanzioni amministrative e pecuniarie IVASS o rilievi dell’ispettorato della società mandante.

L’attività di verifica della conformità potrà esser fatta presso i tuoi locali o a distanza tramite lo scambio di documentazione via email e con delle call via Google Meet o Skype o altri applicativi.


Le aree di verifica di conformità sono:

  • Requisiti (onorabilità, professionalità, incompatibilità, comunicazioni IVASS)
  • Gestione dei premi (modalità di pagamento dei premi, incassi, conto separato o fideiussione, rimesse, autorizzazioni mandanti)
  • Trasparenza verso la clientela (documentazione da esporre in ambito RCA, documentazione da consegnare alla clientela: Allegato 3-4, privacy intermediario, Questionario Analisi IDD, Questionario Analisi di coerenza prodotti)
  • Accordi (Accordi di collaborazione con altri intermediari, Accordi di collaborazione con i collaboratori E/RUI, Accordi sui flussi informativi con le Imprese)
  • Processo di collocamento (verifica Target Market, verifica analisi delle esigenze IDD, verifica analisi di coerenza dei prodotti, verifica prodotto più idoneo per consulenza imparziale)
  • Vendita a distanza tramite sito internet o call center (trasparenza nel sito internet, requisiti, processo di collocamento a distanza, autorizzazioni mandanti, etc)
  • Gestione collaboratori (controlli, schemi di incentivazione)
  • Reclami (moduli reclami, Politica reclami, Registro reclami)
  • Archiviazione (conservazione della documentazione secondo le nuove regole del Provv. 97)
  • POG (Policy POG, presidi e monitoraggio, controlli e report)

Gli step per ciascuna area di verifica sono quattro:

  • SELF ASSESSMENT (questionario con risposte multiple)
  • GAP ANALYSIS (Gap emersi dalle risposte al questionario)
  • AZIONI DI RIMEDIO (Suggerimenti per rimuovere i gap)
  • FOLLOW-UP (verifica finale di rimozione dei gap)

Scrivi a redazione@assicuriamocibene.it per richiedere il servizio di consulenza sulla compliance sulle aree di tuo interesse.